富奥股份:关于对一汽财务有限公司的风险评估报告

富奥汽车零部件股份有限公司
关于对一汽财务有限公司的风险评估报告
富奥汽车零部件股份有限公司（以下简称“公司”）按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》等要求，通过查验一汽财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《企业法人营业执照》与《金融许可证》等资料，并审阅了包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：
一、财务公司基本情况
（一）历史沿革及基本信息
一汽财务有限公司于 1987 年 12 月经中国人民银行批准成立，原名为解放汽
车工业财务公司，1988 年 3 月 2 日正式挂牌营业。1993 年经中国人民银行批准，
更名为中国第一汽车集团财务公司，1996 年经中国人民银行批准，更名为一汽财务有限公司。企业类型为有限责任公司，是中国第一汽车集团有限公司内非银行金融机构。法定代表人：王晓东；注册地址：长春市净月高新技术产业开发区生态大街 3688 号；注册资本：1,000,000 万元人民币；金融许可证机构编码：L0033H222010001；统一社会信用代码：912201011239985608。
（二）股权结构信息
序号 财务公司股东名称 出资额（万元） 持股比例（%）
1 中国第一汽车股份有限公司 515,683.00 51.5683
2 一汽解放集团股份有限公司 218,393.00 21.8393
3 一汽资本控股有限公司 195,918.00 19.5918
4 长春一汽富维汽车零部件股份有限 64,421.00 6.4421

公司
5 长春一汽富晟集团有限公司 5,585.00 0.5585
合计 1,000,000.00 100.0000
（三）经营范围
1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2.协助成员单位实现交易款项的收付；
3.经批准的保险代理业务；
4.对成员单位提供担保；
5.办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；
6.对成员单位办理票据承兑与贴现；
7.办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；
8.吸收成员单位的存款；
9.对成员单位办理贷款及融资租赁；
10.从事同业拆借；
11.经批准发行财务公司债券；
12.承销成员单位的企业债券；
13.对金融机构的股权投资；
14.有价证券投资；
15.成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。
二、财务公司风险管理的基本情况
（一）风险管理环境
财务公司已按照《一汽财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事
会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。
组织架构如下：
股东会
监事会
董事会
总经理办公会
风险管理委员会 信息科技管理委
员会
商 商 商 乘 乘 法 个
市 公 用 用 用 用 用 人 人 风 资 经 信 战 人 党
车 车 车 车 车
区 场 司 批 零 销 零 批 结 业 业 控 产 营 财 内 息 略 力 办 群
域 营 业 售 算 务 务 合 保 控 务 审 技 管 资 公 工
销 务 发 业 售 售 发 部 评 评 规 全 制 部 部 术 理 源 室 作
业 务 管 业 业
部 部 务 管 理 务 务 审 审 部 部 部 部 部 部 部
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部 部 部 部 部
董事会：负责决策建立和维护财务公司健全有效的风险管理体系（包括风险管理的组织体系框架和政策体系框架）及基本原则；负责决策财务公司信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平，决策可承受上述风险水平的依据和方法。
监事会：负责监督董事会、高级管理人员完善风险管理与内控体系；负责监督董事会、高级管理人员履行风险管理与内控职责；负责对董事会、高级管理人员疏于履行风险管理与内控职能的行为进行质询；负责要求董事及高级管理人员纠正其违反内控要求的行为，并根据规定程序实施问责。
总经理办公会：负责建立和完善财务公司风险管理相关组织机构，保证风险管理与内部控制的各项职责得到有效履行；负责制定财务公司风险管理政策、措施及方案并报董事会审批；负责监督和评价财务公司风险管理体系建设及运行情况；负责建立财务公司授权体系；负责组织建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的财务公司精神和风险管理文化。
风险管理委员会：总经理办公会下设风险管理委员会。风险管理委员会负
责执行经董事会批准的风险管理政策；负责在董事会既定的风险管理基本制度框架下，审批涉及财务公司整体业务经营与风险控制的风险管理基本策略与基础政策；负责审批风险管理相关制度；负责审批重大风险事件或风险信息解决方案或处置措施；负责监督和评价风险控制部门的设置、组织方式、工作程序和效果；负责审批向董事会提交的财务公司风险管理工作报告。
信息科技管理委员会：总经理办公会下设信息科技管理委员会。信息科技管理委员会负责审议信息科技战略规划、推进重大项目决策；负责监督信息科技建设各项职责落实情况；负责数据治理工作中的重大事项决策；负责审批公司信息安全方面建设规划、预算及建设方案；审议确认年度信息科技业务连续性计划和年度应急演练结果；负责审议数字化转型管理评估和考核体系，确保各业务条线系统推进转型工作；负责审查、评估与监督公司金融科技伦理落地实施情况开展，防范、化解金融科技活动伦理风险；负责审批总经理办公会授权的其他信息科技管理事宜。
办公室：负责公司治理体系建设与运行、会议管理、信息报告与披露、公文管理、印章证照管理、业务招待、保密管理、采购管理、档案管理及后勤保障等工作。
人力资源部：负责人力资源规划管理、招聘管理、员工关系管理、培训管理、职业发展管理、薪酬管理、绩效管理、社会保险管理、考勤与休假管理等工作。
战略管理部：负责战略管理、计划管理、组织管理、岗位管理、制度流程管理等工作。
财务部：负责财务管理、税收政策、会计核算、会计档案、日常费用报销、税务核算等工作。
内审部：负责内部审计和履职问责工作。
信息技术部：负责信息系统规划、建设与系统运行维护等工作。
经营控制部：负责经营规划、资本规划、资金计划、流动性管理、预算管理、费用管理、经营分析、业绩评价、监管报表报送等工作。

党群工作部：负责党的组织工作、党的宣传工作、工团工作、对外宣传工作及纪检等工作。
资产保全部：负责公司各项业务风险资产的保全管理及组织和实施，具体包括催收、清收、诉讼、资产处置、呆账核销、核后管理及保全档案管理等；负责对区域风险资产的保全管理相关工作进行监督、检查和管理；负责对催收、清收、诉讼等外包机构的综合管理；负责清收暂存车辆的综合管理；负责外包服务费用的综合管理；负责风险资产管理过程中的档案管理；负责其他特殊问题的处理。
风控合规部：负责全面风险管理、风险政策管理、风险监控、风险管理模型工具管理、风险处置、资产风险分类的认定与分析、内部控制、法律事务管理、合规风险管理、征信管理、反洗钱管理、重大事项报告、绿色信贷、消费者权益保护、非法集资管理、牵头案防工作、对接监管等。
公司业务部：负责集团金融业务规划、供应链金融业务规划、市场营销、产品开发、客户服务；负责国际业务产品规划、国际业务政策管理、国际业务研究、国际业务营销、代理结售汇业务、外汇市场信息咨询服务；配合风控合规部落实反洗钱等相关工作。
结算部：负责账户管理、结算、清算、票据管理、结算系统管理、配合风控合规部落实反洗钱等相关工作。
商用车批发业务部：负责商用车批发业务模式设计、商用车机构客户管理、业务流程管理、业务政策制定、业务效率监测、关键节点质量控制、业务运行评价、放款审核、业务处理、档案管理工作、业务推动和区域团队管理、配合风控合规部落实反洗钱等相关工作。
商用车零售业务管理部：负责商用车零售业务关键模式、流程、管控规则管理等工作；商用车零售业务质量及效率管理、条线运行管理工作；商用车零售业务模式体系重构及保证金模式重构工作；商用车零售业务制度体系及合同管理工作；商用车零售业务信息系统统筹管理工作；商用车零售业务移动金融模式及微信、APP 平台管理工作；商用车零售业务政策管理、渠道分级管理工
作；商用车零售业务区域业务管理、贷后现场管理组织工作；商用车零售业务外部数据、技术、外包合作服务商各类外包引入及抵解押日常外包管理运营工作；商用车零售业务轻卡全流程直客管理模式建立及标准化运行工作；商用车零售业务放款审核、业务处理、档案管理工作；商用车零售业务报表报送体系、征信管理、消费者权益保护、反洗钱等合规管理工作。
商用车销售管理部：负责商用车业务总对总工作及渠道管理工作；组织制定商用车零售业务行业对接及创新探索、市场洞察以及对标管理工作；统筹商用车零售业务产品规划管理及创新产品管理工作；商用车零售业务定价管理及金融产品管理工作；创新业务（轻卡/二手车/后市场等）的销售运营和区域及渠道推动工作。
乘用车零售业